Maßstäbe neu definiert

Finanzen/Portfolio Plus Police
Bild Portfolio Plus
Wir suchen eine ertragreiche
Anlage für unser Vermögen
Und möchten dabei
Steuern sparen.

Die Portfolio Plus Police von AXA


Die Portfolio Plus Police ist ein Produkt für Kapitalanleger. Mit ihr verbinden sich die Vorteile einer klassischen Rentenversicherung mit einer aktiv gemanagten Vermögensmanagement-Klasse von AXA. Je nach persönlicher Risikoneigung und gewünschtem Aktienfondsanteil wählen Sie für die Investmentanlage in der Portfolio Plus Police eine von zehn Vermögensmanagement-Klassen aus.



Ihre Vorteile im Überblick

Attraktive Steuervorteile für Sie:
  • Steuerstundung bis zum Verfügungszeitpunkt
  • Hälftige Besteuerung mit persönlichem Steuersatz bei Verfügung nach 12 Jahren und vollendetem 62. Lebensjahr
  • Steueroptimierte Rentenoption: Bei Auszahlung in Form einer Rente muss nur der sogenannte „Ertragsanteil“ versteuert werden. Dieser beträgt z. B. im Alter von 65 Jahren 18%. Bis dahin erfolgt kein Steuerabzug, die Rente wird aus dem unversteuerten Vermögen gezahlt.

Das Anlagekonzept – so flexibel und vielseitig wie Ihre Wünsche
  • Zehn verschiedene Vermögensmanagement-Klassen stehen Ihnen zur Auswahl: Unterschiedliche Anteile der Aktionsfonds erlauben Ihnen, je nach persönlicher Risikoneigung, Anlagehorizont und der aktuellen Marktsituation Ihre Akzente zu setzen. Und diese während der Laufzeit an geänderte Rahmenbedingungen anzupassen.
  • Für sicherheitsorientierte Kunden gibt es die Vermögensmanagement-Klasse VM Basis.

Sie gestalten die Nachlassreglung nach Ihren Vorstellungen:
  • Der Nachlass wird einfach und bequem geregelt: Sie bestimmen die Vertragslaufzeit und wer im Todesfall die Leistung erhalten soll.
  • Während der Vertragslaufzeit wird im Todesfall das aktuelle Investmentvermögen, mindestens das eingezahlte Kapital, ausgezahlt.
  • Bei Tod in der Rentenbezugszeit erhält der Bezugsberechtigte das Guthaben zu Rentenbeginn abzüglich der bereits gezahlten Renten.


Nutzen Sie die Vorteile der Portfolio Plus Police.

Ihr Betreuer vor Ort informiert Sie gerne persönlich!
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