Die Fonds-Rente JustInvest von AXA bietet Ihnen hier besonders viel Freiraum bei der Auswahl und Anpassung Ihrer Anlagestrategie und lässt sich genau auf Ihre persönliche Lebenssituation und Ihr Risikoprofil abstimmen.
Mit der fondsgebundenen privaten Rentenversicherung von AXA sichern Sie sich nicht nur Renditechancen, sondern auch steuerliche Vorteile - sowohl in der Sparphase als auch im Ruhestand.
Bei einer fondsgebundenen Rentenversicherung bleiben Ihre Erträge - also Kursgewinne, Dividenden und Zinsen - während der gesamten Vertragslaufzeit steuerfrei. Auch für Fondswechsel oder Anpassungen Ihrer Anlagestrategie müssen Sie keine Abgaben zahlen.
Im Gegensatz zu ETF-Sparplänen oder Fondsdepots über Banken fallen somit keine laufenden Steuern auf Gewinne oder Vorabpauschalen an, solange das Geld im Vertrag bleibt.
Zum Renteneintritt haben Sie zwei Möglichkeiten. Sie können sich Ihre Fondsrente entweder als regelmäßigen Betrag oder als einmalige Gesamtsumme auszahlen lassen.
Im direkten Vergleich zeigt sich, wie die Fondsrente gegenüber anderen Vorsorgemodellen abschneidet:
|
Produktart
|
Renditechancen
|
Flexibilität
|
Stabilität bei Marktschwankungen
|
Steuerbegünstigung
|
|
Fondsrente (AXA JustInvest)
|
✓✓✓ |
✓✓✓ |
✓ |
✓✓✓ |
|
Klassische Rentenversicherung
|
X |
✓ |
✓✓✓ |
✓✓✓ |
|
ETF-Sparplan (Bank)
|
✓✓✓ |
✓✓✓ |
✓ |
X |
Unsere Beispiele zeigen die Renditechancen – auf Basis echter Daten vergangener Zeiträume:
01.04.2024 - 01.04.2054, Tarif ALVF1 mit 10 Jahren Rentengarantiezeit.
Fonds: Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF (ESG) mit 100 %
Der Blick in die Vergangenheit lässt keinen
garantiertenRückschluss auf künftige Entwicklungen zu.
01.04.2024 - 01.04.2039, Tarif ALVF1 mit 10 Jahren Rentengarantiezeit.
Fonds: Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF (ESG) mit 100 %
Der Blick in die Vergangenheit lässt keinen
garantierten Rückschluss auf künftige Entwicklungen zu.
Sofortbeginnend, Tarif ALVF1 mit 10 Jahren Rentengarantiezeit.
Fonds: Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF (ESG) mit 100 %
Der Blick in die Vergangenheit lässt keinen
garantierten Rückschluss auf künftige Entwicklungen zu.
Anlagestrategie wählen
Zu Beginn entscheiden Sie, wie Sie Ihr Geld anlegen möchten – lieber sicherheitsorientierter oder mit etwas mehr Chancen auf Wachstum. Unsere Fachleuteunterstützen Sie bei der Auswahl.
Regelmäßig sparen
Sie zahlen einmalig oder regelmäßig, z. B. monatlich einen Betrag ein. Ihr Geld wird breit gestreut angelegt und kann so über die Jahre wachsen.
Erträge absichern kurz vor Ende
Etwa fünf Jahre vor dem Rentenstart wird Ihr Guthaben automatisch Schritt für Schritt in stabilere Anlagen umgeschichtet. So sichern Sie Ihre bisherigen Gewinne ganz ohne zusätzlichen Aufwand ab, wenn der Rentenbeginn näher rückt.
Auszahlung erhalten
Zum Rentenstart entscheiden Sie, wie Sie Ihr Geld bekommen möchten: als lebenslange regelmäßige z. B. monatliche Rente, als einmalige Auszahlung oder als Kombination aus beidem.
Mit der Fonds-Rente JustInvest von AXA profitieren Sie von einer professionellen Anlagestrategie, die sich an Ihrem individuellen Risikoprofil, Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen orientiert. Sie müssen kein Finanzprofi sein. Unsere Experten begleiten Sie bei jedem Schritt.
Mit der fondsgebundenen Rentenversicherung JustInvest von AXA profitieren Sie von einem garantierten Rentenfaktor. Das bedeutet: Bei Vertragsabschluss wissen Sie bereits, welche monatliche Rentenleistung pro 10.000 Euro angespartem Kapital Ihnen mindestens fest zugesichert wird. Damit haben Sie einen verlässlichen Anhaltspunkt – auch bei schwankenden Märkten.
Ja, vor allem für alle, die langfristig vorsorgen, flexibel bleiben und Kapitalmarkterträge nutzen möchten. Die Kombination aus Renditechancen, steuerlichen Vorteilen und variablen Auszahlungsoptionen macht die Fondsrente besonders attraktiv. Um Schwankungen am Kapitalmarkt effektiv auszugleichen, bietet sich für diese Form der Vorsorge ein langer Anlagehorizont von zehn, zwanzig oder mehr Jahren an.
Die fondsgebundene Rentenversicherung verbindet hohe Renditechancen mit flexibler Gestaltung und steuerlichen Vorteilen. Durch die Investition in Fonds oder ETFs kann Ihr Vermögen langfristig wachsen – bei gleichzeitigem Schutz durch Garantieoptionen und Ablaufmanagement.
Zwar unterliegt die Wertentwicklung den Schwankungen der Kapitalmärkte, doch wer mit ausreichend Zeit vorsorgt, kann diese ausgleichen. Insgesamt bietet die fondsgebundene Rente eine moderne, individuell anpassbare Lösung für den langfristigen Vermögensaufbau im Alter.
Es ist jederzeit möglich, den Anlagemix Ihrer fondsgebundenen Rentenversicherung zu ändern. Der Wechsel kann sich entweder nur auf alle zukünftigen Beitragszahlungen auswirken oder sie ändern die Fondsauswahl auch beim bisher vorhandenen Vertragsvermögen – komplett kostenlos.
Zu Ihrer Sicherheit sind unsere Berater stets an Ihrer Seite und helfen, die optimale Anlagestrategie zu verfolgen.
Eine größere Anschaffung steht an oder das Auto braucht eine teure Reparatur? Es ist kein Problem, Ihnen einen Teil Ihres Vertragsvermögens einfach zwischendurch auszuzahlen. Geht es lediglich darum, auf Monatsbasis flüssiger zu sein? Sie können Ihre regelmäßigen Beiträge für die Fondsrente ebenfalls jederzeit herabsetzen.
Auch eine vollständige Kündigung ist grundsätzlich möglich. In diesem Fall erhalten Sie den aktuellen Rückkaufswert Ihres Vertrags. Bitte beachten Sie dabei, dass je nach Vertragslaufzeit und Marktlage Verluste entstehen können – insbesondere in den ersten Jahren. Zusätzlich kann ein Stornoabzug vom Rückkaufswert vorgenommen werden, wenn dieser vertraglich vorgesehen ist.
Zudem können steuerliche Konsequenzen entstehen, wenn bestimmte Haltefristen (zum. Beispiel. zwölf Jahre Laufzeit und Mindestalter 62 Jahre) nicht eingehalten wurden.
Wie über Ihre Fondsauswahl bestimmen Sie auch selbst über die Höhe Ihrer Beiträge. Es ist jederzeit möglich, einen höheren Monatsbeitrag zu beantragen. Sollten Sie zudem absehbar größere Geldbeträge zur Verfügung haben, können Sie zwölfmal pro Jahr mindestens 250 Euro zusätzlich in Ihre fondsgebundene Rentenversicherung einzahlen und Ihr Anlagevermögen vergrößern.
Das Leben birgt viele Überraschungen und ist eben manchmal auch finanziell herausfordernd. Geben Sie uns Bescheid: Sie können Ihre Beitragszahlungen in die fondsgebundene Rentenversicherung bis zu drei Jahre lang pausieren.
Die Sicherheit Ihrer Fondsrente hängt von der gewählten Anlagestrategie ab. Grundsätzlich bietet die JustInvest Fonds-Rente viel Flexibilität und höhere Renditechancen bei mehr Risiko. Dennoch haben wir verschiedene Haltebuchten für Sie eingerichtet, über die Sie unsere Experten gerne im Detail informieren.
Dort können Sie Ihre erzielten Erfolge parken. Da ist zum einen die Garantie-Option. Sie können in Zeiten hoher Kurse bis zu 100 Prozent Ihres Fondsvermögens einfach in das Sicherungsvermögen von AXA übertragen
Alle Überschüsse, die wir Ihnen während der Laufzeit gutschreiben, fließen weiter in die von Ihnen gewählte Anlagestrategie – zusammen mit Ihren fortlaufenden Beiträgen. Sobald es Ihnen wieder passend erscheint, können Sie nach einer Prüfung durch uns zurück in den Kapitalmarkt wechseln.
In den letzten fünf Jahren vor vereinbartem Rentenbeginn steht Ihnen zudem unser kostenfreies Ablaufmanagement zur Verfügung. Damit Sie zum Zeitpunkt der Auszahlung Ihrer fondsgebundenen Rentenversicherung möglichst auf der sicheren Seite sind, übertragen wir nach und nach das Vermögen aus den risikoreicheren Fonds in risikoärmere Anlagen.
Bei einer klassischen Lebensversicherung wird das Kapital sicherheitsorientiert verzinst – mit einem garantierten Zins. Zusätzlich enthält sie in der Regel einen Todesfallschutz: Verstirbt die versicherte Person vor Vertragsende, wird die vereinbarte Versicherungssumme an die Hinterbliebenen ausgezahlt.
Eine private fondsgebundene Rentenversicherung investiert dagegen in Fonds oder ETFs und bietet dadurch höhere Renditechancen, aber auch Kursschwankungen. Es kann ebenfalls eine Todesfallleistung vereinbart werden.
Die Basis- und Produktinformationsblätter beinhalten wesentliche Informationen zu den einzelnen Anlageprodukten und geben einen Überblick über die Art des Produktes sowie das Risiko. Sie sollen zudem ein besseres Verständnis über die Kosten und möglichen Gewinne geben und einen Vergleich mit anderen Produkten ermöglichen.
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen zum Finanzprodukt „JustInvest Fonds-Rente“ finden Sie hier: