Sie können bereits ab einem Mindestbetrag von 5.000 Euro und einer Mindestlaufzeit von 5 Jahren investieren. Wir empfehlen Ihnen Ihr Geld 12 Jahre anzulegen, um von einer geringen Steuerlast zu profitieren.

Die Kosten sind abhängig von der Anlagedauer, dem investierten Betrag und der Wahl der Anlageform. Die Kosten berechnen wir Ihnen gerne in einem individuellen Angebot. 

Sie können bis zum Rentenbeginn jederzeit Geld entnehmen. Zuzahlungen sind bis zu 12-mal pro Kalenderjahr möglich.

Die Altersvorsorge in einer Versicherung hat attraktive Steuervorteile gegenüber einer Direktanlage in einem Bankendepot:

• Keine Abgeltungssteuer auf Fondserträge während der Laufzeit
• Keine Abgeltungssteuer auf Gewinne bei Umschichtungen
• Sie profitieren von einer geringeren Steuerlast bei dem Halbeinkünfteverfahren für Kapitalauszahlungen bei einer Mindestlaufzeit von 12 Jahren und einem Endalter 62

• Anlaufmanagement: 1/12 Ihres Einmalbeitrages wird direkt in Ihre gewählte Investmentanlage investiert. Der restliche Teil des Anlagebetrages wird zunächst im (risiko- und schwankungsarmen) Sicherungsvermögen angelegt. Innerhalb von 12 Monaten fließt der restliche Anlagebetrag aus dem Sicherungsvermögen monatlich, schrittweise automatisch in die gewählte Investmentanlage. Der Betrag im Sicherungsvermögen erhält eine quartalsweise deklarierte Verzinsung.
• Ablaufmanagement: Ihr angelegtes Geld wird  in den letzten 5 Jahren vor Rentenbeginn in risiko- und schwankungsarme Fonds umgeschichtet.
• Garantieoptionen: Auf Wunsch kann bis zu 100 % des Investmentvermögens in das Sicherungsvermögen übertragen werden.
• Gewinnsicherung: Erzielte Kursgewinne aus dem Investmentvermögen können auf Wunsch ganz oder teilweise automatisch in das Sicherungsvermögen übertragen werden. Das Sicherungsvermögen erhält eine jährlich deklarierte Verzinsung.
• Sicherungsvermögen als Anlagebaustein: Zu Vertragsbeginn als auch während der Vertragslaufzeit können Sie bis zu 30 % Ihrer Anlagesumme in das Sicherungsvermögen investieren.