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Hinweise & Hilfe
Überblick
  1. Warum eine Fonds-Rente?
  2. Highlights der Fonds-Rente
  3. Weitere Vorteile der Fonds-Rente
  4. Welcher Strategie-Typ sind Sie?
  5. Chancen nutzen - Gewinne absichern
  6. Fragen und Antworten

Warum die Fonds-Rente von AXA?

Die fondsgebundene Rentenversicherung (Fonds-Rente) von AXA kombiniert für Sie attraktive Kapitalmarktinvestments mit den Vorteilen einer privaten Rentenversicherung. Gerade in Zeiten niedriger Zinsen und geringer gesetzlicher Rente ist es wichtig, rechtzeitig den Grundstein für die eigene private Altersvorsorge zu legen. Wer sich mit einem Investment finanziellen Spielraum für später schaffen möchte, steht vor der Frage: Welche Anlage ist die richtige? Und wo bin ich – und wo ist mein Geld – bis weit in die Zukunft gut aufgehoben?

Fonds-Rente: schaffen Sie die finanzielle Basis für ihre private Altersvorsorge

Angesichts stetig fallender Zinsen in den vergangenen Jahren bieten klassische Anlagen kaum noch Perspektiven auf gute Rendite. Wer heute als Sparer aus seinem Geld mehr für die eigene Altersvorsorge machen möchte, kommt an Fonds, Aktien bzw. Wertpapieren nicht vorbei. Denn nur am Kapitalmarkt lassen sich weiterhin gute Renditen erzielen.

Mit der Fonds-Rente von AXA nutzen Sie diese Renditechancen. Dabei helfen Ihnen unsere Anlage-Experten mit ihrem Wissen und ihrer Erfahrung. Zusätzlich profitieren Sie von einer lebenslangen Rentenzahlung und Steuervorteilen sowohl in der Anspar- als auch in der Auszahlphase.

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Fons-Rente von AXA

Weitere Vorteile der fondsgebundenen Rentenversicherung

Experten-Know-how für Ihre Altersvorsorge

  • Unsere Experten haben bereits eine ausgezeichnete Vorauswahl an hervorragenden Aktienfonds, Rentenfonds und gemanagten Portfolios getroffen.
  • Eine breit gefächerte und dennoch exklusive Auswahl steht im Rahmen unserer fondsgebundenen Rentenversicherung für Sie bereit: Dabei stehen verschiedene Aktienfonds, Rentenfonds, ETFs oder auch gemanagte Portfolios zur Auswahl.

Altersvorsorge und lebenslange Rentenzahlung

  • Nur eine Rentenversicherung garantiert Ihnen eine lebenslange Rentenzahlung. Und bei der stetig steigenden Lebenserwartung stehen die Chancen gut, dass Sie diese nach Rentenbeginn lange genießen werden.
  • Über das Bezugsrecht können Sie frei bestimmen, wer das Vertragsvermögen oder die Rente erhalten soll, unabhängig von Testament oder gesetzlicher Erbfolge (in der Privatversorgung).

Steuervorteile in Ansparphase und Auszahlphase

  • Sie profitieren vom Effekt der Steuerstundung: Ihr eingezahltes Kapital vermehrt sich in der Ansparphase zunächst ohne Abzug von Steuern (in der Privatversorgung).
  • Bei Wechsel des Fonds wird keine Kapitalertragsteuer fällig.
  • Lassen Sie sich Ihr Geld als Rente auszahlen, gilt die günstige Ertragsanteilbesteuerung. Zinsen aus der Ansparphase bleiben dann komplett steuerfrei (in der Privatversorgung).

Welcher Strategie-Typ sind Sie?

Bei der Auswahl der passenden Anlage stellen sich verschiedene Fragen:  Wie wichtig ist mir eine sichere Anlage? Bin ich bereit, für hohe Renditen auch gewisse Risiken zu tragen? Egal, welcher Anlagetyp Sie sind:  Gemeinsam mit Ihnen finden wir für Sie das passende Investment.

Junge Frau schaut aus dem Fenster

Der Komfort-Typ

"Ich fühle mich in Expertenhänden gut aufgehoben und weiß, dass mein Geld bestens angelegt ist." (Jule, 30, Buchhaltungsassistenz)

  • Sie möchten für das Investment innerhalb Ihrer fondsgebundenen Rentenversicherung nur die Richtung vorgeben und alles weitere unseren Experten überlassen.
  • Anlageprofil: gemanagte Dachfonds mit einer vermögensverwaltenden Ausrichtung
Mann steht auf der Straße

Der Visionär

"Ich möchte mit meiner Anlage auch ein Zeichen setzen und genau in die Themen investieren, die mir besonders wichtig sind." (Sascha, 32, Mediengestalter)

  • Ihnen liegen manche Dinge ganz besonders am Herzen, auch bei der Anlagestrategie und der Auswahl Ihrer Fonds haben Sie eine klare Überzeugung oder brennen für bestimmte Themen.
  • Anlageprofil: gemanagte Portfolios oder auch Einzelfonds mit einem bestimmten Themenschwerpunkt wie bspw. ETFs, Multi Asset Lösungen mit einer breiten Streuung oder Zukunft und Nachhaltigkeit.
Junger Mann trägt sein Fahrrad

Der Individualist

"Mir macht es Spaß, ein bisschen an der Börse mitzumischen. Ich gestalte mein Portfolio selbst und lasse mich dabei von Profis unterstützen." (Philip, 29, Sales-Manager)

  • Sie möchten Ihre Anlage gern individuell zusammenstellen und mitgestalten.
  • Anlageprofil: individueller Fonds-Mix aus einer großen Auswahl an einzelnen Aktienfonds, Rentenfonds oder auch Portfolios.

Chancen nutzen – Rendite erzielen – Gewinne absichern

Natürlich kommt bei der Fonds-Rente trotz aller Flexibilität die Sicherheit nicht zu kurz. Wir haben verschiedene „Haltebuchten“ eingerichtet, in denen Sie Ihre erzielten Erfolge parken und sicher nach Hause bringen können.

Die Garantie-Option

Zur Absicherung Ihrer Gewinne können Sie in Zeiten hoher Kurse bis zu 50 % Ihres Fondsguthabens einfach in das Sicherungsvermögen von AXA übertragen. Am Ende steht Ihnen der Teil aus dieser sicheren Anlage dann garantiert zur Verfügung. Die laufenden Beiträge und die erwirtschafteten Überschüsse investieren wir für Sie weiter in die von Ihnen gewählten Investmentfonds. Möchten Sie die Entwicklung der Aktienmärkte später wieder voll nutzen, wechseln Sie mit Ihrem Kapital einfach zurück in die „Fondswelt“.

Das kostenfreie Absicherungsmanagement

In den letzten fünf Jahren Ihrer Laufzeit steht Ihnen unser kostenfreies Absicherungsmanagement zur Verfügung.

Das bedeutet: Damit Sie zum Zeitpunkt der Auszahlung auf der sicheren Seite sind, übertragen wir dabei nach und nach das in Aktienfonds investierte Vermögen in Anlagen mit geringerem Risiko.

Die Fonds-Rente ist für Sie geeignet, wenn

  • Sie eine individuelle und flexible Altersvorsorge suchen, die sich jederzeit an Ihr Leben anpassen lässt.
  • Sie von allen Vorteilen profitieren möchten, die Ihnen die Kombination aus Anlage in Investmentfonds und einer privaten Rentenversicherung bietet.
  • Sie hervorragende Chancen auf Rendite durch Investition in erstklassige Fonds nutzen wollen.
  • Sie sich im Vergleich zu einem reinen Fondsinvestment steuerliche Vorteile durch eine fondsgebundene Variante sichern wollen.
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Die wichtigsten Fragen und Antworten zur Fonds-Rente

Was passiert, wenn ich Änderungen an meinem Investment vornehmen möchte?

Sie können Ihre Anlagestrategie oder Ihren Fonds-Mix jederzeit ändern. Entweder nur für alle zukünftigen Beiträge oder auch für das bereits vorhandene Fondsguthaben.

Kann ich Geld zuzahlen oder meinen Beitrag erhöhen?

Zuzahlungen (mind. 500 Euro) sind einmal pro Jahr möglich. Und Sie können jederzeit beantragen, Ihren Beitrag zu erhöhen.

Sind Entnahmen und Pausen möglich?

Der regelmäßige Beitrag kann jederzeit herabgesetzt werden. Auch eine komplette Aussetzung Ihrer Beiträge ist für Sie als Sparer bis zu zwei Jahre lang möglich. Außerdem können Sie sich einen Teil Ihres Guthabens einfach zwischendurch auszahlen lassen.

  2. Fonds-Rente