Fondsgebundene Rentenversicherung von AXA Ihre moderne Altersvorsorge mit Steuervorteilen
Die fondsgebundene Rentenversicherung für Ihre Zukunft
Wer von einem selbstbestimmten und aktiven Ruhestand träumt, sollte sich für die Fondsrente JustInvest entscheiden.
JustInvest Fonds-Rente
4 gute Gründe
*Unter nachhaltige Fonds und Portfolios fassen wir Investmentoptionen, die ökologische oder soziale Merkmale bewerben (Art. 8 SFDR) oder bestimmte nachhaltige Investitionsziele verfolgen (Art. 9 SFDR).
So könnte Ihre Anlage wachsen
Unsere Beispiele zeigen die Renditechancen – auf Basis echter Daten vergangener Zeiträume:
01.04.2024 - 01.04.2054, Tarif ALVF1 mit 10 Jahren Rentengarantiezeit.
Fonds: Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF (ESG) mit 100 %
Der Blick in die Vergangenheit lässt keinen
garantierten Rückschluss auf künftige Entwicklungen zu.
01.04.2024 - 01.04.2039, Tarif ALVF1 mit 10 Jahren Rentengarantiezeit.
Fonds: Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF (ESG) mit 100 %
Der Blick in die Vergangenheit lässt keinen
garantierten Rückschluss auf künftige Entwicklungen zu.
Sofortbeginnend, Tarif ALVF1 mit 10 Jahren Rentengarantiezeit.
Fonds: Amundi MSCI World ESG Leaders UCITS ETF (ESG) mit 100 %
Der Blick in die Vergangenheit lässt keinen
garantierten Rückschluss auf künftige Entwicklungen zu.
Ihr Rentenplan – so ist der Ablauf:
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Strategieauswahl
Bei Abschluss entscheiden Sie, ob wir Ihr Kapital eher renditeorientiert oder konservativ anlegen. Unsere Fachleute helfen bei der Auswahl.
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Ansparphase
Wir investieren Ihre Einmalzahlung oder monatlichen Beiträge in attraktive Fonds. Während Sie sparen, werden – selbst bei einem Fondswechsel – keine Steuern fällig.
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Kurz vor Laufzeitende
Unser Absicherungsmanagement überträgt das Fondsvermögen in den letzten fünf Jahren nach und nach in Anlagen mit geringem Risiko - ohne Zusatzkosten.
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Auszahlung
Wir zahlen Ihr Fondsvermögen an Sie aus: als einmalige Zahlung, als lebenslange monatliche Rente oder eine Kombination aus beidem.
Häufige Fragen zur JustInvest Fonds-Rente
Kann ich meine Anlagestrategie für die JustInvest Fonds-Rente während der Laufzeit ändern?
Es ist jederzeit möglich, den Anlagemix Ihrer fondsgebundenen Rentenversicherung zu ändern. Der Wechsel kann sich entweder nur auf alle zukünftigen Beitragszahlungen auswirken - oder sie ändern die Fondsauswahl auch beim bisher vorhandenen Vertragsvermögens - komplett kostenlos.
Zu Ihrer Sicherheit sind unsere Berater:innen stets an Ihrer Seite und helfen, die optimale Anlagestrategie zu verfolgen.
Was ist, wenn ich schon während der Ansparphase Geld entnehmen möchte?
Eine größere Anschaffung steht an oder das Auto braucht eine teure Reparatur? Es ist kein Problem, Ihnen einen Teil Ihres Vertragsvermögens einfach zwischendurch auszuzahlen.
Geht es lediglich darum, auf Monatsbasis flüssiger zu sein? Sie können Ihre regelmäßigen Beiträge für die Fonds-Rente ebenfalls jederzeit herabsetzen.
Ist es möglich, meinen Beitrag später zu erhöhen oder außer der Reihe Geld einzuzahlen?
Wie über Ihre Fondsauswahl bestimmen Sie auch selbst über die Höhe Ihrer Beiträge. Es ist jederzeit möglich, einen höheren Monatsbeitrag zu beantragen.
Sollten Sie zudem absehbar größere Geldbeträge zur Verfügung haben, können Sie zwölfmal pro Jahr mindestens 250 Euro zusätzlich in Ihre fondsgebundene Rentenversicherung einzahlen und Ihr Anlagevermögen vergrößern.
Können die monatlichen Beiträge zur JustInvest Fonds-Rente für eine Weile pausiert werden?
Das Leben birgt viele Überraschungen – und ist eben manchmal auch finanziell herausfordernd. Geben Sie uns Bescheid. Sie können Ihre Beitragszahlungen in die fondsgebundene Rentenversicherung bis zu drei Jahre lang pausieren.
Ist mein Geld in einer JustInvest Fonds-Rente sicher angelegt?
Die JustInvest Fonds-Rente bietet viel Flexibilität und höhere Renditechancen bei mehr Risiko.
Dennoch: Wir haben verschiedene Haltebuchten für Sie eingerichtet, über die Sie unsere Expert:innen gerne im Detail informieren. Dort können Sie Ihre erzielten Erfolge parken. Da ist zum einen die Garantie-Option. Sie können in Zeiten hoher Kurse bis zu 100 % Ihres Fondsvermögens einfach in das Sicherungsvermögen von AXA übertragen.
Alle Überschüsse, die wir Ihnen während der Laufzeit gutschreiben, fließen weiter in die von Ihnen gewählte Anlagestrategie – zusammen mit Ihren fortlaufenden Beiträgen. Sobald es Ihnen wieder passend erscheint, können Sie nach einer Prüfung durch uns zurück in den Kapitalmarkt wechseln.
In den letzten fünf Jahren vor vereinbartem Rentenbeginn steht Ihnen zudem unser kostenfreies Ablaufmanagement zur Verfügung. Damit Sie zum Zeitpunkt der Auszahlung möglichst auf der sicheren Seite sind, übertragen wir nach und nach das Vermögen aus den risikoreicheren Fonds in risikoärmere Anlagen.
Alternative Rentenangebote
Gesetzlich vorgeschriebene Informationen
Die Basis- und Produktinformationsblätter beinhalten wesentliche Informationen zu den einzelnen Anlageprodukten und geben einen Überblick über die Art des Produktes sowie das Risiko. Sie sollen zudem ein besseres Verständnis über die Kosten und möglichen Gewinne geben und einen Vergleich mit anderen Produkten ermöglichen.
- zu den Basisinformationsblättern
- zu den Produktinformationsblättern
- Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen zum Finanzprodukt „JustInvest Fonds-Rente“ finden Sie hier:
PAI Statement gem. Art. 7 Offenlegungsverordnung, Version 1 vom 05.01.2023 (PDF, 215 KB)
Informationen nach Art. 10 der Offenlegungsverordnung, Version 2 vom 16.12.2024 (PDF, 365 KB) - Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen zum Finanzprodukt „InvestNow Police“ finden Sie hier:
Informationen nach Art. 10 der Offenlegungsverordnung, Version 2 vom 16.12.2024 (PDF, 320 KB)