Fonds-Rente Die Rente mit Renditechancen
- Ihr Geld wird am Kapitalmarkt vermehrt
- Wir unterstützen Sie mit unserem Anlage-Wissen
- Sie nutzen die Steuervorteile der Ansparphase und der Auszahlphase
Für wen lohnt sich die Fonds-Rente?
Welche Rendite lässt sich erzielen?
Die Rendite hängt von mehreren Faktoren ab:
So könnte Ihre Anlage wachsen
Unsere Beispiele zeigen die Renditechancen – auf Basis echter Daten vergangener Zeiträume:
Der Blick in die Vergangenheit lässt keinen
garantierten Rückschluss auf künftige Entwicklungen zu.
Der Blick in die Vergangenheit lässt keinen
garantierten Rückschluss auf künftige Entwicklungen zu.
Der Blick in die Vergangenheit lässt keinen
garantierten Rückschluss auf künftige Entwicklungen zu.
Ihr Rentenplan – so ist der Ablauf:
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Strategieauswahl
Bei Abschluss entscheiden Sie, ob wir Ihr Kapital eher renditeorientiert oder konservativ anlegen. Unsere Fachleute helfen bei der Auswahl.
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Ansparphase
Wir investieren Ihre Einmalzahlung oder monatlichen Beiträge in attraktive Fonds. Während Sie sparen, werden – selbst bei einem Fondswechsel –keine Steuern fällig.
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Kurz vor Laufzeitende
Unser Absicherungsmanagement überträgt das Fondsvermögen in den letzten fünf Jahren nach und nach in Anlagen mit geringem Risiko - ohne Zusatzkosten.
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Auszahlung
Wir zahlen Ihr Fondsvermögen an Sie aus: als einmalige Zahlung oder als lebenslange monatliche Rente. Steuern fallen nur für den Ertragsanteil (Gewinne) an.
Häufige Fragen zur Fonds-Rente
Kann ich meine Anlagestrategie für die Fonds-Rente während der Laufzeit ändern?
Es ist jederzeit möglich, den Anlagemix Ihrer fondsgebundenen Rentenversicherung zu ändern. Der Wechsel kann sich entweder nur auf alle zukünftigen Beitragszahlungen auswirken - oder sie ändern die Fondsauswahl auch beim bisher vorhandenen Guthaben.
Zu Ihrer Sicherheit sind unsere Berater:innen stets an Ihrer Seite und helfen, die optimale Anlagestrategie zu verfolgen.
Ist es möglich, meinen Beitrag später zu erhöhen oder außer der Reihe Geld einzuzahlen?
Wie über Ihre Fondsauswahl bestimmen Sie auch selbst über die Höhe Ihrer Beiträge. Es ist jederzeit möglich, einen höheren Monatsbeitrag zu beantragen.
Sollten Sie zudem absehbar größere Geldbeträge zur Verfügung haben, können Sie einmal pro Jahr mindestens 500 Euro zusätzlich in Ihre fondsgebundene Rentenversicherung einzahlen und Ihr Anlagevermögen vergrößern.
Was ist, wenn ich schon während der Ansparphase Geld entnehmen möchte?
Eine größere Anschaffung steht an oder das Auto braucht eine teure Reparatur? Es ist kein Problem, Ihnen einen Teil Ihres Guthabens einfach zwischendurch auszuzahlen.
Geht es lediglich darum, auf Monatsbasis flüssiger zu sein? Sie können Ihre regelmäßigen Beiträge für die Fonds-Rente ebenfalls jederzeit herabsetzen.
Können die monatlichen Beiträge zur Fonds-Rente für eine Weile pausiert werden?
Das Leben birgt viele Überraschungen – und ist eben manchmal auch finanziell herausfordernd. Geben Sie uns Bescheid. Sie können Ihre Beitragszahlungen in die fondesgebundene Rentenversicherung bis zu zwei Jahre lang pausieren.
Ist mein Geld in einer Fonds-Rente sicher angelegt?
Die Fonds-Rente bietet viel Flexibilität und höhere Rendite bei etwas mehr Risiko. Dennoch: Wir haben verschiedene Haltebuchten für Sie eingerichtet. Dort können Sie Ihre erzielten Erfolge parken. Da ist zum einen die Garantie-Option. Zum Absichern Ihrer Gewinne können Sie in Zeiten hoher Kurse bis zu 50 % Ihres Fondsguthabens einfach in das Sicherungsvermögen von AXA übertragen. Wenn es so weit ist und die Auszahlung ansteht, ist dieses Geld auf jeden Fall da.
Alle Überschüsse, die wir Ihnen während der Laufzeit gutschreiben, fließen weiter in die von Ihnen gewählte Anlagestrategie – zusammen mit Ihren fortlaufenden Beiträgen. Sobald es Ihnen wieder passend erscheint, können Sie zurück in den Kapitalmarkt wechseln.
In den letzten fünf Jahren der Anspar-Laufzeit steht Ihnen zudem unser kostenfreies Absicherungsmanagement zur Verfügung. Damit Sie zum Zeitpunkt der Auszahlung auf der sicheren Seite sind, übertragen wir nach und nach das Vermögen aus den Fonds in risikoärmere Anlagen.
Gesetzlich vorgeschriebene Informationen
Die Basis- und Produktinformationsblätter beinhalten wesentliche Informationen zu den einzelnen Anlageprodukten und geben einen Überblick über die Art des Produktes sowie das Risiko. Sie sollen zudem ein besseres Verständnis über die Kosten und möglichen Gewinne geben und einen Vergleich mit anderen Produkten ermöglichen.
- zu den Basisinformationsblättern
- zu den Produktinformationsblättern
- Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen zum Finanzprodukt „Fonds-Rente“ finden Sie hier:
PAI Statement gem. Art. 7 Offenlegungsverordnung (PDF, 215 KB)