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Fondssparplan oder Fondspolice? Online Vergleich von AXA schafft Klarheit

Als erster Versicherer bietet AXA mit dem "Abgeltungssteuer-Optimierer" eine neue Beratungssoftware, die einen online-Vergleich zwischen Fondspolicen und der direkten Anlage in Fonds ermöglicht. Angesichts der ab 2009 geltenden Abgeltungssteuer unterliegenden die Anlageentscheidungen von Kunden neuen steuerlichen Regelungen. Je nach Anlagehorizont und Verwendungszweck müssen Vermittler ihre Empfehlungen entsprechend anpassen und vor dem Hintergrund der verschärften Vermittlerhaftung zudem nachvollziehbar und lückenlos dokumentieren. 

Hierbei leistet das Programm - eine individuell nach den Vorgaben von AXA weiterentwickelte Version des SMARTcheck optimizers von SMARTcompagnie - wertvolle Unterstützung. Für den Vergleich werden die wesentlichen Parameter für die Berechnung der fondsgebundenen Rentenversicherung durch den AXA Tarif online geliefert. Damit ist gewährleistet, dass die Berechnungen grundsätzlich auf einer aktuellen Datenbasis fußen. Anstelle der online Variante kann der Berater den Abgeltungssteuer-Optimierer auch über die jeweiligen Vermittler-Extranets von AXA auf seinen PC laden.

Bei der Gegenüberstellung von Fondspolice und Fondssparplan kann die Wertentwicklung individuell gewählt werden. Vertragsverläufe und -abläufe werden mit identischer Wertentwicklung simuliert und berechnet, inklusive Kosten, Vor- und Nachsteuerbetrachtung. Um die Datenerhebung zu vereinfachen, sind Ausgabeaufschläge der gewählten Vergleichsfonds sowie Höhe und Zeitpunkte gewünschter Anlagewechsel auf Basis von Erfahrungswerten vorbelegt. Alle diese Daten können alternativ auch individuell eingestellt werden. Die Ergebnisse des Vergleichs werden graphisch dargestellt und liefern für Kunden und Vermittler eine verlässliche Grundlage für ihre Entscheidungsfindung.

Pressekontakt

Ursula Roeben - Presse | AXA
AXA Konzern AG
Ursula Roeben
Lebensversicherung
 ursula.roeben@axa.de